Giao dịch forex là công việc mà bạn phải dự đoán một loại tiền tệ sẽ giảm hoặc tăng so với một loại khác. Đây có phải là lúc bạn nên mua bán tiền tệ hay một cặp tiền tệ?
Vậy cách nào để biết khi nào chúng ta sẽ mua hay bán một cặp tiền tệ?
Trong ví dụ sau đây, chúng ta sẽ dùng một ít phân tích cơ bản để giúp bạn xác định mua hoặc bán một cặp tiền tệ cụ thể.
Cung và cầu tiền tệ thay đổi do nhiều yếu tố kinh tế khác nhau, đây là nguyên nhân làm cho tỷ giá tăng hoặc giảm.
Mỗi đồng tiền là đại diện và thuộc về một quốc gia hoặc khu vực cụ thể. Vì vậy phân tích cơ bản sẽ tập trung vào tổng thể nền kinh tế của khu vực và quốc gia đó như: năng suất, việc làm, sản xuất, thương mại quốc tế và lãi xuất.
Nghe hơi nhàm chán, vì thông thường mọi người hay ngủ gật trong tiết học kinh tế của mình!
Tỉnh táo lên, chúng ta sẽ bàn đến phân tích cơ bản ở một phần sau.
Nghe có vẻ bớt buồn ngủ, chúng ta tiếp tục nào… xét từng cặp tiền một nhé!
Cặp tiền EUR/USD
Ở cặp tiền này EUR là đồng cơ sở và chắc chắn rằng nó cũng sẽ là cơ sở để chúng ta xác định mua hoặc bán.
Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ sẽ suy yếu đi, điều này là điều tồi tệ cho đồng đô la Mỹ. Bạn nên mua EUR/USD.
Bằng cách này, bạn đã mua đồng Euro và hy vòng nó sẽ tăng giá so với đô la Mỹ.
Ngược lại, bạn tin rằng nền kinh tế mỹ sẽ ngày càng vững mạnh, thì chắc chắn phải bán EUR/USD. Đơn giản là vì bạn hy vọng đồng Euro sẽ suy yếu so với Đô la Mỹ.
Cặp tiền USD/JPY
Hơi khác ví dụ trên một xíu đồng USD lại trở thành đồng cơ sở thay vì đồng định giá. Vì vậy USD sẽ là cơ sở để mua hoặc bán.
Nếu bạn có được thông tin chính phủ Nhật sẽ làm suy yếu đồng Yên để cải thiện việc xuất khẩu. Bạn nên nghĩ đến việc mua USD/JPY. Vì bạn đang cho rằng đồng Yên đang yếu hơn so với đô la Mỹ.
Nên việc cần làm là mua USD và hy vọng chúng tăng giá so với JPY.
Còn nếu bạn tin nhiều nhà đầu tư Nhật rút tiền của mình từ thị trường Mỹ, quay trở lại đầu tư nội địa do các chính sách hỗ trợ từ chính phủ Nhật. Bạn sẽ thực hiện lệnh bán USD/JPY.
Có nghĩa là bạn đang bán đô la Mỹ và kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá với đồng Yên Nhật.
Cặp tiền GBP/USD
Cặp này tiền thì đồng GBP là đồng cơ sở và đây sẽ là cơ sở để mua và bán.
Bạn kỳ vọng đồng GPU sẽ tăng giá so với USD vì nền kinh tế Anh có nhiều thông tin tích cực. Bạn quyết định mua GBP/USD để kiếm lợi nhuận.
Sẽ chẳng có gì xấu khi bạn nhận những tin tức xấu về nước Anh và bạn quyết định bán GBP/USD. Để kỳ vòng đồng GBP sẽ giảm giá so với USD.
Tương tự cho các cặp tiền khác…
Lot trong giao dịch
Khi chúng ta đi siêu thị và bạn muốn mua trứng, thường bạn sẽ không mua một trứng vì nhiều lý do khác nhau. Thì 12 trứng hoặc 6 trứng bạn mua được gọi là lô hoặc lot.
Trong forex cũng tương tự, bạn có thấy không hợp lý khi mua bán với 1 USD, vì vậy chúng thường được đặt thành lot:
- 1.000 đơn vị tiền tệ là micro lot.
- 10.000 đơn vị tiền tệ là mini lot.
- 100.000 đơn vị tiền tệ là standard lot.
Tùy thuộc vào sàn giao dịch mà bạn đang giao dịch sẽ có các quy định khách nhau.
Đòn bẩy và ký quỹ trong giao dịch – Laverage and Margin trading
Vậy làm sao đủ 10.000USD để giao dịch 1 mini lot! How…? Lừa tôi à, mọi người giao dịch Forex hàng ngày, ai cũng giàu vậy à?
Bình tĩnh, câu trả lời là đòn bẩy – leverage.
Khi bạn giao dịch với đòn bẩy, bạn không cần phải trả 10,000USD cho mỗi mini lot. Bạn chỉ cần trả một số tiền nhỏ hơn, đó được gọi là ký quỹ.
Đòn bẩy là tỷ lệ giữa quy mô giao dịch – quy mô trên vị thế hay lệnh bạn đặt trên số tiền thực tế mà bạn – số vốn của bạn được sử dụng ký quỹ.
Ví dụ: mức đòn bẩy 1:50, hay còn được gọi là mức ký quỹ 2%, có nghĩa là với mức ký quỹ 2.000$ bạn có thể mở được vị thế hay lệnh với giá trị 100.000$.
Ký quỹ cho phép bạn mở các vị thế rất lớn chỉ bằng một phần rất nhỏ mà thực tế bạn cần.
Đây là cách mà bạn chỉ cần tài khoản từ 25 – 1000$ để mở vị thế 1.250$ – 50.000$. Điều này có nghĩa là bạn có thể giao dịch được từ số vốn rất nhỏ.
Chúng ta sẽ thảo luận chi tiết hơn về ký quỹ ở bài sau, nhưng ở bài này chúng ta sẽ tìm hiểu để hiểu cơ bản về nó.
Hãy đọc cẩn thận danh mục dưới đây, vì nó sẽ rất quan trọng với bạn
- Bạn tin rằng các tín hiệu trên thị trường đang chỉ cho bạn thấy “Bảng Anh tăng giá kìa bạn ơi, Đô la Mỹ suy yếu rồi”.
- Bạn mở một ví thế với standard lot tức là 100.000 đơn vị GBP/USD, mua GBP/USD với đòn bảy 1:50.
- Và kỳ vọng tý giá GBP/USD sẽ tăng.
- Khi bạn mua với 1 lot GBP/USD tại mức giá giả định 1.50000, tức là bạn đang mua 100.000 bảng Anh và đổi bằng 150.000USD.
- Vì đòn bẩy là 1:50 nên bạn chỷ cần ký quỹ 3.000$ cho vị thế này. Tức là bạn đang kiểm soát 100.000 Bảng anh chỉ với 3.000$.
- Và kết cục dự đoán của bạn đã đúng, tỷ giá đã tăng thành 1.5050. Và lợi nhuận của bạn là 500$.
| Hành động của bạn | GBP | |
|---|---|---|
| Bạn mua 10.000 Bảng Anh tại mức tỷ giá là 1.5000 | +100,000 | -150,000 |
| Bạn ngủ trưa và tỷ giá GBP/USD đã tăng lên thành 1.5050 và bạn đã bán nó. | -100,000 | +150,500 |
| Bạn được lợi nhuận 500$ | 0 | +500 |
Khu bạn đóng vị thế, tiền ký quỹ mà bạn đã thực hiện ban đầu sẽ được trả lại, nếu bạn đạt được lợi nhuận hay thua lỗ thì nó sẽ công thêm hoặc khấu trừ vào số tiền ký quỹ hoặc tài khoản của bạn.
Hãy cùng thảo luận lại lần nữa về ví dụ trên.
- GBP/USD chỉ tăng lên nửa xu! Bạn không nghe nhầm đâu chỉ nửa xu.
- Nhưng nó đã kiếm cho bạn 500$!
- Chỉ bằng khoảng thời gian bạn ngủ trưa!
- Bằng cách nào?
- Câu trả lời cho bạn là bạn không giao dịch với 1 Bảng Anh. Nếu bạn thực sự giao dịch với 1 Bảng, số tiền bạn kiếm được sẽ là nữa xu.
- Nhưng… Bạn đã có vị thế với 100.000 bảng tức 150.000$. Nhưng cốt lõi bạn chẳng phải đặt bằng cả số tiền này.
- Bạn chỉ cược 3.000$ và nó mang về cho bạn 16.67% lợi nhuận. Chỉ trong 20 phút.
- Tất cả trên đây là sức mạnh của đòn bẩy. Và bạn cũng cần nhớ rằng rủi ro sẽ tương tự với lợi ích.
Rủi ro từ đòn bẩy
Một khoản tiền ký quỹ nhỏ có thể dẫn đến lãi to hoặc thua lỗ cũng lớn không kém.
Và bạn cũng có thể dễ dàng mất đi 500$ trong vòng 20 phút tương tự như cách bạn kiếm được nó.
Nghe đáng sợ đúng không. Bạn sẽ không thức dậy sau cơn ác mộng. Mà sau khi ngủ trưa bạn sẽ phải thức dậy trong cơn ác mộng!
Đòn bẩy là thứ tuyệt vời, nhưng ngoài ra nó cũng có thể đưa bạn vào tuyệt vọng.
Ví dụ: bạn mở một tài khoản giao dịch ngoại hối với số vốn hay số tiền ký quỹ là 1.000$. Sàn giao dịch của bạn có thể cung cấp đòn bẩy đến 1:100 và bạn có thể mở vị thế 100.000 EUR/USD.
Chỉ cần một cú di chuyển 100 pip sẽ được tài khoản của bạn về 0$! 100 pip ở đây tương đương mức thay đổi của đồng Euro là 1 Euro. Chỉ với 1 Euro có thể thổi bay tài khoản của bạn trị giá 1.000$.
Khi giao dịch Forex, đòn bẩy và ký quỹ đặc biệt quan trọng và bạn cần phải lưu ý đến nó. Vì nó mang lại rủi ro rất lớn trong giao dịch. Bạn có thể mất tất cả nếu bạn không hiểu về nó. Chúng tôi không muốn bạn phải chịu điều này. Vì thế chúng ta có một bài đầy đủ nhất và cụ thể về đòn bẩy và ký quỹ để bạn tham khảo. Đừng bỏ qua!
Đáo hạn hợp đồng – Rollover
Nghe từ đáo hạn hợp đồng hay Rollover bạn sẽ thấy hơi lạ lẫm. Nhưng trong forex sẽ có một từ quen thuộc hơn với anh em trader Việt. Đó là Swap fee hay PHÍ QUA ĐÊM.
Chúng ta đã hiểu bản chất của việc giao dịch một cặp tiền tệ là mua đồng này và bán một đồng khác. Tức là sàn giao dịch phải cho bạn vay một đồng tiền để bạn mua loại tiền khác.
Vì vậy sẽ phát sinh phí đáo hạn hợp đồng hay phí qua đêm.
Nếu bạn thực sự muốn trả khoản kiếm lãi hay trả phí này việc đơn giản là bạn sẽ phải đóng lệnh của bạn trước 5:00 tối theo giờ ET – đây là cuối ngày của thị trường.
Lãi suất được TRẢ trên loại tiền được vay.
Tiền lãi được KIẾM trên tài khoản đã mua.
Có bao giờ bạn thắc mắc tại sao phí qua đêm lại dương không?
Câu trả lời cho bạn sẽ ở đây…Nếu bạn đang mua một loại tiền tệ có lãi suất cao hơn loại tiền bạn đang vay, thì chênh lệch lãi suất ròng sẽ dương và kết quả là bạn sẽ kiếm được lãi.
Và chắc chắn nếu chênh lệch lãi suất là âm thì bạn phải trả phí.
Bạn cũng nên lưu ý rằng, mỗi sàn giao dịch sẽ có cách tính phí này khác nhau, ví dụ như: theo đòn bẩy tài chính, lãi suất liên ngân hàng…
Hãy đảm bảo bạn đã biết thông tin này từ broker của bạn. Dưới đây sẽ liệt kê cho bạn lãi suất của một số tiền tệ chính.
Bảng benchmark lãi suất
| Quốc gia | Tiền tệ | Lãi suất |
|---|---|---|
| United States | USD | < 0.25% |
| Eurozone | EUR | 0.00% |
| United Kingdom | GBP | 0.10% |
| Japan | JPY | -0.10% |
| Canada | CAD | 0.25% |
| Australia | AUD | 0.25% |
| New Zealand | NZD | 0.25% |
| Switzerland | CHF | -0.75% |
